PATRIA CONSEIL
PROTECTION & PATRIMOINE
Votre trésorerie d’entreprise mérite mieux qu’un DAT par défaut.
Faites de votre trésorerie excédentaire un levier stratégique au service de vos projets, de votre rendement et de votre stratégie patrimoniale.
UNE STRATÉGIE SUR MESURE POUR LES SOCIÉTÉS À L’IS
6 solutions pour valoriser votre trésorerie
DES OUTILS HABITUELLEMENT RÉSERVÉS AUX PATRIMOINES PRIVÉS, ADAPTÉS AUX PERSONNES MORALES
1. DAT optimisé
À TAUX VARIABLE
OU PROGRESSIF
OU PROGRESSIF
Un compte à terme plus souple : taux variable ou progressif selon la durée, capital garanti, avec une durée ajustée à vos besoins (de quelques mois à 18 mois).
Rendements récents
entre 2% et 3,8%
selon la durée et les conditions du marché)
Les intérêts sont imposés à l’IS chaque année.
2. EMTN sur mesure
Un titre de créance qui combine un mécanisme de rendement (coupon) et une protection du capital, lié à un indice, une action ou un panier de titres.
Exemples de rendements (par an)
6% à 12%
selon le scénario et le sous-jacent
Protection partielle du capital
à l’échéance (barrière)
Dès 100 000 €
à l’échéance (barrière)
Dès 100 000 €
3. Contrat de capitalisation
Une enveloppe souple pour construire une allocation sur mesure (fonds sécurisés, unités de compte, immobilier, produits structurés), sans frottement fiscal à chaque arbitrage.
Exemples de performances récentes
(en unités de compte)
(en unités de compte)
+6% à +12%
sur 3 ans (selon l’allocation et les marchés)
4. FCPI / FCPR
Investissement dans des entreprises non cotées, innovantes ou en private equity, pour une performance potentiellement supérieure sur le long terme.
Rendements cibles (selon le fonds)
FCPI : 6% à 10% / an
FCPR : 8% à 14% / an
(horizon 5 à 10 ans minimum)
Fonds soumis aux risques de perte en capital
et de liquidité.
et de liquidité.
5. Compte-titres
Pour une trésorerie disponible et flexible : fonds monétaires, obligations et autres supports selon votre profil.
Exemples de rendements récents
Fonds monétaires : 2% à 3% / an
Obligations : 3% à 5% / an
(selon la durée et les marchés)
Disponibilité : rachat possible à tout moment
(généralement J+1).
(généralement J+1).
6. Gestion sous mandat
Rothschild & Co
Vous définissez un profil et un horizon, nos experts gèrent l’allocation et les arbitrages quotidiens, dans le cadre d’une politique de risque validée par AXA.
Exemples de performances récentes
Profil prudent : 3% à 6% / an
Profil équilibré : 5% à 9% / an
Profil dynamique : 7% à 14% / an
Dès 100 000 €
Notre méthode
UNE APPROCHE GLOBALE, PAS UN PRODUIT.
1
Diagnostiquer
Vos liquidités, vos projets et vos besoins futurs.
2
Structurer
Une poche de sécurité et une poche de rendement adaptées à votre entreprise.
3
Vérifier
Les impacts sur votre IS, votre bilan et la situation patrimoniale des associés (IFI, Dutreil, holding, ….).
4
Mettre en place
Les solutions et la documentation légale et réglementaire adaptées.
5
Suivre et ajuster
En fonction de l’évolution de votre entreprise et des marchés.
Et si nous faisions le point sur votre trésorerie ?
Un premier échange pour identifier les solutions adaptées à votre société,
sans engagement.
sans engagement.
Les taux et rendements peuvent évoluer et ne sont jamais garantis (sauf capital garanti pour les produits spécifiquement prévus à cet effet).
Les exemples et scénarios présentés sont indicatifs et ne constituent pas un engagement de performance.
Les caractéristiques, conditions d’accès et traitements fiscaux doivent être vérifiés pour chaque solution et chaque société.
Les exemples et scénarios présentés sont indicatifs et ne constituent pas un engagement de performance.
Les caractéristiques, conditions d’accès et traitements fiscaux doivent être vérifiés pour chaque solution et chaque société.
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Performances passées
ne préjugent pas
des performances futures.
ne préjugent pas
des performances futures.