NOS ENGAGEMENTS
La protection avant le placement : notre méthode
Un conseil utile commence par votre situation, pas par un produit. Nous mettons en perspective vos besoins, vos garanties existantes et vos projets.
1. Comprendre votre situation
Nous examinons votre activité, votre statut, votre situation familiale, vos revenus, vos charges et vos objectifs. Vos contrats et les informations de votre régime obligatoire permettent de préciser le diagnostic.
2. Identifier les écarts de protection
Que resterait-il à financer après un arrêt de travail, une invalidité ou un décès ? Nous rapprochons les prestations prévues de vos besoins et repérons les doublons ou les points à approfondir.
3. Prioriser avec votre budget
Nous expliquons les solutions envisageables, leurs conditions, leurs limites et leurs coûts. Vous disposez des éléments utiles pour décider, en tenant compte des exclusions et des formalités d'adhésion.
4. Organiser votre retraite et votre patrimoine
Nous intégrons votre horizon, votre besoin de liquidité, votre situation fiscale et votre tolérance au risque. Aucun avantage fiscal ne remplace l'analyse de la pertinence et des risques d'un placement.
5. Réexaminer lorsque votre vie évolue
Un changement de statut, une naissance ou une évolution de votre activité peut justifier une nouvelle analyse. La stratégie doit rester cohérente avec votre situation.
Patria Conseil intervient en qualité d'agents généraux AXA pour Bordeaux et sa métropole.
