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Gestion sous mandat : déléguer avec un cadre précis
Vous souhaitez confier les décisions d'investissement à un professionnel ? Le mandat doit définir votre objectif, votre horizon, les risques acceptés et les opérations autorisées.
Ce que vous déléguez
Le gestionnaire intervient dans le cadre du mandat écrit. Avant la mise en place, votre situation, vos connaissances financières et votre capacité à supporter des pertes doivent être prises en compte.
Ce que le mandat ne garantit pas
Une gestion professionnelle ne garantit ni le capital ni un rendement. Le gestionnaire a une obligation de moyens et doit respecter le cadre convenu. Les frais et la performance nette méritent un suivi régulier.
Les questions à poser
- Quels actifs et quel niveau de risque sont autorisés ?
- Quels sont les frais du mandat et des supports ?
- Quels comptes rendus recevrez-vous ?
- Comment modifier ou mettre fin au mandat ?
Les modalités diffèrent selon l'enveloppe et le contrat. Comparez cette solution à la gestion libre dans le cadre de votre bilan patrimonial et de votre assurance vie.
