Protection sociale des dirigeants

Dirigeant de TPE ou PME à Bordeaux et en Gironde : votre protection personnelle et celle de l’entreprise doivent être analysées ensemble. Un changement de rémunération, un emprunt ou une association peut modifier l’équilibre.

Vos revenus et votre foyer

Rapprochez vos droits obligatoires des dépenses du foyer. Identifiez le revenu qui resterait à financer après un arrêt de travail ou une invalidité. Pensez aussi au conjoint et aux enfants en cas de décès.

Analyser votre prévoyance · Comprendre la rente d’invalidité

Votre entreprise et vos associés

Quelles charges continueraient si une personne importante pour l’activité était absente ? L’examen peut porter sur les frais professionnels, les engagements entre associés et les besoins de trésorerie. Les garanties envisageables doivent être confrontées aux contrats et aux accords juridiques.

Vos emprunts

Relisez les quotités, garanties et exclusions de chaque crédit. Un financement personnel et un financement professionnel ne s’analysent pas de manière identique.

Examiner votre assurance emprunteur

Votre retraite et votre patrimoine

Définissez un effort d’épargne compatible avec votre trésorerie. La préparation de la retraite et de la transmission doit rester cohérente avec votre protection et vos engagements.

Préparer votre retraite · Organiser votre patrimoine

Notre point de départ

Patria Conseil, agents généraux AXA pour Bordeaux et sa métropole, commence par un bilan de vos garanties et besoins. Préparez vos contrats, la synthèse de vos revenus et charges, ainsi que les informations de vos régimes obligatoires.