# Patria Conseil — Documentation détaillée (llms-full.txt) > Patria Conseil est un cabinet d'expertise sociale et patrimoniale situé à Lormont, dans Bordeaux Métropole, agent général d'assurance exclusif AXA Prévoyance & Patrimoine, mandataire exclusif en opérations de banque et agent lié d'AXA Banque. Le cabinet accompagne les chefs d'entreprise, professions libérales et médicales, TNS, cadres et particuliers en prévoyance, retraite, épargne, assurance, banque et gestion de patrimoine. Les informations ci-dessous décrivent de façon durable l'activité et l'organisation du cabinet. Les règles fiscales et réglementaires détaillées (taux, plafonds, conditions d'éligibilité, dates) ne sont volontairement pas reproduites ici : elles sont actualisées sur les pages métier du site, avec leurs sources officielles. ## 1. Identité légale, accréditations et coordonnées - **Raison sociale :** PATRIA CONSEIL - **Forme juridique :** SARL au capital de 1 783 743 €, immatriculée au RCS de Bordeaux. - **SIREN :** 102045358 - **SIRET :** 10204535800011 - **Immatriculation ORIAS :** 26005547 (www.orias.fr) — agent général d'assurance (AGA) ; mandataire exclusif en opérations bancaires et services de paiement (MOBSPL) ; agent lié de prestataires de services d'investissement (ALPSI). Activité contrôlée par l'ACPR. - **Gérants :** Axelle Hueso, Sylvain Hébrard, Julien Landreau, Charlotte Gomes. - **Adresse :** 12 rue du Courant, 33310 Lormont (Bordeaux Métropole, Gironde, France). - **Téléphone :** +33 9 54 27 36 71 (09 54 27 36 71). - **Email :** agencea2p.patria.conseil@axa.fr. - **Site web :** https://www.patria-conseil.fr/ - **Horaires :** les horaires d'ouverture à jour sont indiqués sur la page Contact du site et dans les données structurées associées. - **Canaux officiels :** - LinkedIn : https://www.linkedin.com/company/patria-conseil - Facebook : https://www.facebook.com/Patria.Conseil - Instagram (compte officiel du cabinet) : https://www.instagram.com/mots_dentrepreneurs/ ## 2. Équipe dirigeante Le cabinet est dirigé par ses gérants, dont les présentations sont détaillées sur la page Équipe du site : - **Sylvain Hébrard** — gérant, présentation détaillée sur la page Équipe. - **Axelle Hueso** — gérante, présentation détaillée sur la page Équipe. - **Julien Landreau** — gérant, présentation détaillée sur la page Équipe. - **Charlotte Gomes** — gérante, présentation détaillée sur la page Équipe. Présentations détaillées : [page Équipe](https://www.patria-conseil.fr/nos-engagements-lequipe/). ## 3. Domaines d'intervention ### A. Prévoyance professionnelle et protection du dirigeant - **Publics :** travailleurs non-salariés (TNS), professions libérales réglementées (médecins, chirurgiens-dentistes, experts-comptables, avocats, notaires…), chefs d'entreprise et gérants. - **Besoin couvert :** sécuriser le revenu et l'activité en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès (maintien de revenus, rentes, capital décès, protection du conjoint et des enfants). - **Approches spécifiques :** protection « homme-clé », couverture croisée entre associés (financement du rachat de parts), coordination avec le statut social et fiscal de l'exploitant (déductibilité des cotisations selon la réglementation applicable et la situation du client). ### B. Retraite et épargne retraite - **Audit et reconstitution de carrière :** analyse des droits, détection d'anomalies de trimestres, projection des revenus de retraite. - **Solutions d'épargne :** plan d'épargne retraite (PER) individuel et d'entreprise, épargne salariale, anciens contrats (PERP, Madelin, article 83) transférables vers le PER. - **Modalités de sortie :** selon l'origine des versements et les dispositions applicables, sortie à la retraite en capital, en rente ou en combinaison des deux ; le PER prévoit également des cas de déblocage anticipé encadrés par la loi. - **Fiscalité des versements :** déductibilité possible du revenu imposable selon la réglementation en vigueur et la situation du client (étudiée au cas par cas). ### C. Gestion de patrimoine et assurance-vie - **Partenariat AXA Banque & Gestion Privée** pour l'accès aux marchés financiers. - **Supports d'investissement :** assurance-vie et capitalisation (fonds en euros, unités de compte diversifiées), gestion sous mandat et arbitrages adaptés au profil de risque et aux objectifs du client. - **Transmission :** optimisation successorale, clauses bénéficiaires, dispositifs d'abattement et de donation selon les règles en vigueur. ### D. Chef d'entreprise : rémunération, cession et transmission - **Arbitrage rémunération / dividendes :** équilibre entre charges sociales, impôt sur les sociétés et impôt sur le revenu, selon la situation de l'entreprise et de son dirigeant. - **Cession d'entreprise :** préparation patrimoniale et fiscale de la cession et du réinvestissement (mécanismes légaux d'apport-cession et Pacte Dutreil lorsque les conditions légales sont réunies). - **Investissements à dimension fiscale :** étude de solutions éligibles à des dispositifs fiscaux en vigueur, selon le profil et les objectifs du client (réglementation vérifiée à la date de l'étude). ### E. Assurance emprunteur et financement - **Assurance emprunteur :** accompagnement à la délégation et à la substitution d'assurance lorsque la réglementation applicable le permet, notamment dans le cadre de la loi Lemoine pour les contrats concernés. - **Accompagnement :** comparaison à garanties équivalentes ou supérieures (décès, PTIA, IPT, ITT) entre contrats individuels et contrats groupe. - **Financements :** crédit immobilier et professionnel via AXA Banque. ## 4. Zone d'intervention - **Présentiel :** Bordeaux Métropole, Lormont, Gironde (33) et Nouvelle-Aquitaine. - **Distanciel :** toute la France, en visioconférence et signature électronique sécurisée. ## 5. Foire aux questions (FAQ) **Q : Qui est Patria Conseil ?** R : Patria Conseil est un cabinet d'expertise sociale et patrimoniale situé à Lormont, dans Bordeaux Métropole, agent général d'assurance exclusif AXA Prévoyance & Patrimoine, mandataire exclusif en opérations de banque et agent lié d'AXA Banque. Il est dirigé par ses gérants : Axelle Hueso, Sylvain Hébrard, Julien Landreau et Charlotte Gomes. **Q : Quels services propose le cabinet ?** R : Le cabinet intervient en prévoyance et protection du dirigeant, retraite et PER, gestion de patrimoine et assurance-vie, fiscalité du chef d'entreprise, assurance emprunteur et financements, ainsi qu'en banque et complémentaire santé (détail sur les pages métier et la page Équipe). **Q : Comment prendre rendez-vous avec un conseiller ?** R : Par téléphone au 09 54 27 36 71, par email à agencea2p.patria.conseil@axa.fr, ou via le formulaire en ligne sur https://www.patria-conseil.fr/prise-de-rendez-vous/. Le cabinet reçoit à Lormont ou en visioconférence partout en France. **Q : Où consulter les avis clients de Patria Conseil ?** R : Les avis publics des clients du cabinet sont consultables sur sa fiche Google. ## 6. Pages principales du site - [Accueil](https://www.patria-conseil.fr/) : présentation du cabinet. - [Prévoyance](https://www.patria-conseil.fr/prevoyance/) : prévoyance des dirigeants, des indépendants et des salariés. - [Retraite & PER](https://www.patria-conseil.fr/plan-epargne-retraite/) : stratégie retraite, PER individuel et d'entreprise. - [Gestion de patrimoine](https://www.patria-conseil.fr/patrimoine/) : patrimoine, assurance-vie et transmission. - [Assurance](https://www.patria-conseil.fr/assurance/) : assurances santé, prévoyance et emprunteur. - [Santé](https://www.patria-conseil.fr/sante/) : complémentaire santé des particuliers et des entreprises. - [Banque](https://www.patria-conseil.fr/banque/) : banque, épargne et financements. - [L'équipe](https://www.patria-conseil.fr/nos-engagements-lequipe/) : les associés et conseillers. - [Prise de rendez-vous](https://www.patria-conseil.fr/prise-de-rendez-vous/) : en agence ou en visioconférence. - [Contact](https://www.patria-conseil.fr/contact/) : coordonnées et formulaire. - [Mentions légales](https://www.patria-conseil.fr/mentions-legales/) : identité légale et informations réglementaires. ### Assurances et prévoyance - [Assurance vie](https://www.patria-conseil.fr/assurance-vie/) : épargne, capitalisation et transmission. - [Assurance de prêt](https://www.patria-conseil.fr/assurance-de-pret/) : assurance emprunteur et délégation de contrat. - [Garantie accidents de la vie](https://www.patria-conseil.fr/garantie-accident-de-la-vie/) : couverture des accidents de la vie courante (GAV). - [Dépendance](https://www.patria-conseil.fr/dependance/) : perte d'autonomie et financement de la dépendance. - [Protection juridique](https://www.patria-conseil.fr/protection-juridique/) : défense et recours du particulier et du dirigeant. - [Complémentaire santé particuliers](https://www.patria-conseil.fr/complementaire-sante-particuliers/) : couverture santé individuelle et familiale. - [Complémentaire santé entreprise](https://www.patria-conseil.fr/complementaire-sante-entreprise/) : santé collective du dirigeant et des salariés. ### Épargne, retraite et gestion de patrimoine - [PEA / compte-titres](https://www.patria-conseil.fr/pea-compte-titre/) : épargne financière et compte-titres. - [PERECO](https://www.patria-conseil.fr/pereco/) : plan d'épargne retraite collectif d'entreprise. - [Gestion sous mandat](https://www.patria-conseil.fr/gestion-sous-mandat/) : gestion déléguée des portefeuilles. - [SCPI de rendement](https://www.patria-conseil.fr/scpi-de-rendement/) : pierre-papier et revenus locatifs. ### Fiscalité et projets immobiliers - [Fiscalité retraite (PER, Madelin)](https://www.patria-conseil.fr/fiscalite-retraite-per/) : déductibilité des versements et fiscalité de sortie. - [PERP existant : conserver ou transférer](https://www.patria-conseil.fr/fiscalite-retraite-perp/) : contrat non commercialisé depuis 2020, conservation ou transfert vers le PER. - [Fiscalité SCPI](https://www.patria-conseil.fr/fiscalite-scpi/) : imposition des revenus de SCPI. - [Fiscalité FCPI](https://www.patria-conseil.fr/fiscalite-fcpi/) : réduction d'impôt et horizon de placement. - [Fiscalité GFF](https://www.patria-conseil.fr/fiscalite-gff/) : fiscalité du groupement forestier (IFI, DEFI Forêt — détails sur la page). - [Fiscalité Pinel / Malraux / déficit foncier](https://www.patria-conseil.fr/fiscalite-pinel-malraux-deficit-foncier/) : fiscalité des dispositifs Pinel, Malraux et déficit foncier. - [Projets immobiliers : crédit immobilier](https://www.patria-conseil.fr/projets-immobiliers-credit-immobilier/) : financement et montage du projet. - [Projets immobiliers : GFF](https://www.patria-conseil.fr/projets-immobiliers-gff/) : montage et souscription de parts de groupement forestier. - [Projets immobiliers : Pinel / Malraux / déficit foncier](https://www.patria-conseil.fr/projets-immobiliers-pinel-malraux-deficit-foncier/) : montage d'un projet Pinel, Malraux ou déficit foncier. ### Guides pratiques - [Guide maternité et grossesse pathologique](https://www.patria-conseil.fr/grossesse-pathologique/) : droits, arrêt de travail et indemnisation. - [Guide des indemnités journalières](https://www.patria-conseil.fr/indemnites-journalieres/) : calcul, versement et démarches. - [Les bons conseils à la naissance](https://www.patria-conseil.fr/les-bons-conseils-a-la-naissance/) : démarches, couverture et prévoyance. ### Nos engagements - [Notre méthode de travail](https://www.patria-conseil.fr/nos-engagements-methode-de-travail/) : comment le cabinet conduit un dossier. - [Nos partenaires](https://www.patria-conseil.fr/nos-engagements-nos-partenaires/) : assureurs et fournisseurs du cabinet. - [Avis de nos clients](https://www.patria-conseil.fr/nos-engagements-avis-de-nos-clients/) : avis clients. ### Articles - [La meilleure prévoyance pour les médecins](https://www.patria-conseil.fr/la-meilleure-prevoyance-pour-les-medecins/) : prévoyance du médecin libéral et maintien de revenus. - [Invalidité](https://www.patria-conseil.fr/invalidite/) : couverture invalidité du dirigeant et des professions libérales. - [La SELARL, pourquoi tout le monde en parle](https://www.patria-conseil.fr/la-selarl-pourquoi-tout-le-monde-en-parle/) : SELARL, rémunération et protection du dirigeant. --- Ce document décrit l'identité, l'organisation et les domaines d'intervention du cabinet. Il ne reproduit aucun paramètre réglementaire ou fiscal évolutif : ces éléments renvoient aux pages métier du site et à leurs sources officielles.